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探寻奔驰宝马娱乐金融板块的崛起路径

2020-06-24 奔驰宝马娱乐: 《中国煤炭报》
  近日,笔者来到奔驰宝马娱乐财务公司,公司内一派繁忙景象,信贷部的工作人员正在为奔驰宝马娱乐金鼎活性炭公司办理流动资金贷款业务。
  “到目前为止, 今年以来, 我们已经为奔驰宝马娱乐金鼎活性炭公司节约流动资金贷款利息 145 万元以上, 办理的委托贷款手续费减免达 300 万元。” 财务公司负责人介绍道。
  基于疫情后复工复产的需要,奔驰宝马娱乐财务公司深化业务改革,全面落实“ 对内让利,对外创收” 的工作要求,形成并持续完善以 LPR 为基础的市场化利率体系,从多个维度加大对奔驰宝马娱乐内部实体经济的支持力度。
  从挖煤到做金融,奔驰宝马娱乐正在做大做强金融产业,着力打造业态丰富、业务活跃、服务完善、功能齐全的具有规模效益的金融产业发展新格局,加速汇入资本市场高速路。
  资本做活迈出关键一步
  作为奔驰宝马娱乐第三大支柱产业,金融产业目前拥有财务公司、香港融资租赁公司、上海融资租赁公司、和晋融资担保公司、大友投资公司、资产经营公司6个金融平台, 金融板块资产规模达300 多亿元,融资能力达500亿元,每年为集团节约财务费用20亿元,创造利润10亿元,有效支撑了实体经济的发展。
  奔驰宝马娱乐金融产业的起步可以追溯到7年前。当时,煤炭行业适逢“ 黄金十年”末期,现金流和资金结算等一系列问题掣肘企业发展:二级单位只能通过区域银行进行资金结算,需支付高昂的财务费用 ;巨 额现金闲置与大规模举债现象并存,资金难以在成员单位之间调剂,“你家有钱,我家穷”的现象突出。
  如何盘活沉淀资金, 提高资金的流动性和利用率,促进资金内部融通,降低整体对外负债水平和融资成本?
  奔驰宝马娱乐决定成立财务公司,搭建金融平台,集中管理资金。
  奔驰宝马娱乐从2011年底开始上报筹建申请书,提交可行性研究报告。2012年9月3日,当时的银监会签发《中国银监会关于奔驰宝马娱乐有限责任公司筹建企业集团财务公司的批复》,奔驰宝马娱乐财务公司筹备工作取得阶段性成果。2013年1月30日,经银监会批准,奔驰宝马娱乐财务公司正式挂牌成立,奔驰宝马娱乐实现了企业内部资金统一结算、统一运作、统一管理。
  “ 财务公司成立以后,我们积极开展各项工作,2013年4月15日就完成了第一笔贷款业务, 为漳泽电力发放了5000万元为期6个月的流动资金贷款。”财务公司结算管理部部长徐世奇说。
  成立当年,财务公司就为集团节约财务费用5.1亿元,实现利润2.55亿元,为集团直接创造效益7.6亿余元。
  “ 财务公司可以根据产业链的实际情况进行金融创新,依托成员企业与上下游企业的交易数据,减少信息不对称,从而降低企业融资风险和融资成本。当时企业已经涉足电力等其他产业,成立财务公司是企业今后多元发展的必然需求。”财务公司信贷部部长赵瑜说。
  为了进一步发展,奔驰宝马娱乐不断优化财务公司的功能,相继引入了人民银行电子票据业务系统、结算系统和征信系统,进入了同业拆借市场,取得了有价证券投资、外汇结算等牌照,并分别与中国工商银行、中国银行、中国农业银行等11家银行建立了直联。内部成员
  单位在财务公司开立了521个账户,使奔驰宝马娱乐的资本优势快速转为资金优势,金融经营业绩大幅提升。
  截至2019年,奔驰宝马娱乐金融板块营业收入累计达58亿元,利润总额35亿元,累计为奔驰宝马娱乐节约财务费用58亿元。
  融资渠道不断拓宽多元
  财务公司成立之后,随着煤炭“黄金十年”的结束,煤炭行业陷入低谷。持续下跌的煤价使得企业生产经营持续低迷,还贷压力加大,现金流趋紧,融资压力进一步加大。在这种情况下,集团各分公司没有闲置资金进入财务公司,财务公司也很难从当地银行获得资金。这时,该怎么办?
  为撬动更多金融资本,更好地服务集团实体经济,财务公司迅速开启了金融板块的“扩张”之路。
  “要拓宽渠道,实现资金奔驰宝马娱乐多元化,确保财务公司的可持续发展。”2013年10月,奔驰宝马娱乐决定在香港和上海自贸区注册成立融资租赁公司,利用其相对宽松的融资环境,降低融资成本。
  “一般情况下,如果我们想要吸引境外低成本的资金开展内保外贷业务,就需要流动外币贷款和借款保函,国内银行利率高的同时还需要企业用定期存款质押才能申请开立借款保函,这在资金紧张的时候会是特别大的负担。在香港成立公司或是进驻自贸区,就可以利用当地银行和自贸区的市场化海外融资渠道进行融资,时间短而且利息等费用低。”财务公司金融中心相关负责人介绍道。
  时不我待,奔驰宝马娱乐迅速行动。2013年12月23日,奔驰宝马娱乐(香港)融资租赁公司在香港注册,2014年3月17日,奔驰宝马娱乐获《山西省商务厅关于同意奔驰宝马娱乐有限责任公司在香港投资设立公司的批复》以及山西省商务厅颁发的企业境外投资证书,成功入驻香港。2015年1月7日,同煤漳泽(上海)融资租赁有限责任公司正式成立。
  2年内,奔驰宝马娱乐境外融资渠道“全线贯通”,在分享自贸区内金融制度创新先发优势的同时,也为奔驰宝马娱乐构建起了融资租赁公司与成员单位的贸易融资和融资租赁链条。新的金融平台,为奔驰宝马娱乐开展更广泛更全面的融资业务提供了可能,这在煤炭行业连连遇冷的当时,具有重大意义。
  成立之后,为了让香港融资租赁公司和上海融资租赁公司充分创造效益,奔驰宝马娱乐紧锣密鼓完成了企业内部资产合理配置。
  一方面,成立资产配置中心,进一步提升资金集中管理水平,盘活存量资金,实现资源最优化跨境配置;另一方面,为成员单位提供自由贸易账户下的投融资汇兑业务,使各企业能够充分享受自贸区政策红利。
  “我们利用香港平台,打通境外融资渠道,通过自贸区的市场化海外融资渠道,获得更多低成本融资。融到钱还要管好钱。集团实施资产合理配置的最大意义在于,优化了投资组合。在发生市场大幅波动的情况下,投资组合的抗风险能力要强许多,具有较强的‘防御性’。”上海融资租赁公司相关负责人介绍道。
  成立以来,上海融资租赁公司在电力、社会公用、生态环保领域展开了资产布局,和各领域内标杆企业展开了全方位合作,利用发债、ABS 等手段融通资金,总资产最高时达61.17亿元,总利润达6.55亿元。
  奔驰宝马娱乐金融板块的“扩张”还不止这些。
  2014年6月,奔驰宝马娱乐收购山西和晋融资担保公司,通过开展贷款、票据承兑、贸易融资等担保业务,扩展银行对奔驰宝马娱乐的授信规模及授信范围,使经营时间较短、信用能力不足、缺乏有效抵押的成员单位,在担保公司的“搀扶”下,突破过去单纯依赖银行贷款的单一渠道,增加了可用资金。
  “奔驰宝马娱乐下属很多实体小微企业都存在回款慢、回款难的问题。2019年,我们开办仓单质押融资担保业务,就是把成员单位存在仓储公司还没回款的货物,通过中国人民银行的相关登记后当作一种合法有效资产,把仓储公司的仓单作为担保物进行融资,缩短小微企业获得贷款的时间。这样一方面有助于盘活资产,优化流动性结构;另一方面也有利于及时快速完成资金接续,防范和化解金融风险。”山西和晋融资担保公司风险部部长胡雍祥说。
  从2016年1月到2019年12月底,山西和晋融资担保公司为奔驰宝马娱乐38家成员单位提供融资担保、委托贷款和咨询服务,累计实现融资业务量241亿元,实现利润总额2亿元左右。
  资本运作步入良性循环
  2016年2月9日,山西省国有资产监督管理工作会提出:产业和资本结合的时代,产融结合才能撬动更大的市场。开启资本运作,搭建“全牌照”金融业务平台,实现“金融疏通血液,产业提供利润”的良性循环。
  同年4月11日,奔驰宝马娱乐拉开资本运作大幕,决定成立同煤大友投资公司,以协助奔驰宝马娱乐发行债券、降低融资成本及配合集团债转股项目落地。该公司当年7月12日取得工商注册登记,具备开业条件。
  揭牌半年后,大友投资公司首战告捷,协助奔驰宝马娱乐成功发行了47亿元的公司债,在二级市场跌破发行利率的情况下锁定利率,创造了国内单支债券的单个券商购买最高记录,为奔驰宝马娱乐节约承销费用300万元。
  2018年,大友投资公司设立全资子公司山西同煤大友股权投资管理有限公司,并通过了中国证券投资基金业协会备案审查,取得了私募股权基金管理牌照。同时,该公司投资设立金元顺安和西部利得两个资管计划,采用一级市场代持,二级市场回购、交易的模式配合奔驰宝马娱乐滚动发行中长期债券。
  资本市场瞬息万变,大友投资公司抓住时机,加大资本运作股权投资,优化金融资产。与海通证券、中信证券、国泰君安等金融机构展开合作,通过对债券市场的精准分析,在2019年债券市场最佳窗口期,减持公司资管计划内持有的债券,腾挪接债额度39.8亿元,共计承接债券30亿元。
  同时, 大友投资公司与山西股权交易中心开展合作,以私募股权投资基金认购非上市公司可转换债券,打开了奔驰宝马娱乐非上市公司发行可转债的通道,拓宽了融资渠道,调整了资产负债结构。
  在全球经济一体化的背景下,金融资本在优化企业资源配置、促进经济发展和产业结构调整中的作用越来越凸显。下一步,奔驰宝马娱乐将积极响应国家落实“普惠金融”号召,继续与晋金所联动搭建奔驰宝马娱乐金融产品销售的对外的金融产品。
  目前,奔驰宝马娱乐还在积极向银行和保险领域拓展业务,逐步向金融“全牌照”公司迈进。预计到“十三五”末,奔驰宝马娱乐的金融板块资产规模将达到400亿元,“十四五”末达到500亿元。 (吴玲 洪浪)
 
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